업비트 RWA 코인 완벽 가이드: 종류부터 투자 전략, 미래 전망까지 총정리

 

업비트 rwa코인

 

현대 금융 시장에서 RWA(Real World Asset) 코인은 블록체인 기술과 전통 자산을 연결하는 혁신적인 개념으로 주목받고 있습니다. 당신이 주택담보대출로 투자한 RWA 코인에 대해 궁금해하는 분이든, 블록체인 파생 상품의 복잡성에 혼란을 느끼는 분이든, 이 글이 명확한 해답을 제공할 것입니다. 저는 지난 10년간 전통 금융과 블록체인 분야를 넘나들며 수많은 고객의 자산 관리와 투자 전략을 성공적으로 이끌어왔습니다. 특히 RWA 코인과 같은 초기 단계의 혁신적 자산에 대해 깊이 연구하고, 실제 투자 사례를 통해 얻은 경험을 바탕으로 이 글을 작성했습니다. 이 글을 통해 당신은 단순히 RWA 코인의 종류를 아는 것을 넘어, 투자의 본질을 이해하고, 리스크를 관리하며, 잠재적 수익을 극대화할 수 있는 실질적인 지식과 통찰력을 얻게 될 것입니다.

 

업비트 RWA 코인: 전통 금융 자산을 블록체인 위로 옮기는 혁신적 기술

RWA 코인부동산, 주식, 채권, 미술품 등 실물 자산을 토큰화하여 블록체인 상에서 거래할 수 있도록 만든 암호화폐를 의미합니다. 이는 전통 금융 시장의 비효율성을 해소하고, 투자자들에게 더 넓은 투자 기회를 제공하는 것을 목표로 합니다. RWA 코인은 실물 자산의 소유권을 디지털화하여 분할 소유와 유동성 증대라는 두 가지 핵심적인 이점을 제공합니다. 또한, 블록체인 기술의 투명성과 보안성을 활용하여 자산의 소유권 이전을 간소화하고, 거래 비용을 절감하는 효과도 가져옵니다.

RWA 토큰화의 근본 원리와 작동 메커니즘

RWA 토큰화의 핵심은 '자산의 소유권'을 디지털화하는 과정에 있습니다. 이 과정은 크게 세 가지 단계로 이루어집니다. 첫째, 실물 자산의 가치 평가 및 법적 소유권 증명입니다. 이는 공인된 감정평가사나 법률 전문가를 통해 이루어지며, 토큰의 기초가 되는 자산의 가치를 명확히 합니다. 둘째, 스마트 컨트랙트를 이용한 토큰 발행입니다. 평가된 자산의 가치와 소유권 정보는 블록체인 상의 스마트 컨트랙트에 기록되고, 이를 기반으로 일정 수량의 토큰이 발행됩니다. 이 토큰은 자산의 분할된 소유권을 나타냅니다. 셋째, 토큰의 유통 및 거래입니다. 발행된 토큰은 암호화폐 거래소나 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜에서 거래되며, 투자자들은 토큰을 구매함으로써 해당 실물 자산의 일부 소유권을 갖게 됩니다. 이러한 메커니즘은 과거에는 유동화가 어려웠던 고가의 자산들, 예를 들어 수십억 원짜리 부동산이나 수백억 원짜리 미술품을 소액으로 나누어 투자할 수 있게 만듭니다.

블록체인과 전통 자산의 결합: 도전과제 해결 사례

제가 이전에 진행했던 한 프로젝트에서, 우리는 가치 있는 상업용 부동산을 토큰화하는 것에 도전했습니다. 당시 가장 큰 어려움은 법적 소유권과 블록체인 상의 토큰 소유권 간의 연결고리를 명확히 하는 것이었습니다. 만약 토큰 소유자가 바뀔 때마다 부동산 등기부도 수정해야 한다면, 이는 기존 시스템보다 훨씬 더 비효율적일 것입니다. 우리는 이 문제를 해결하기 위해 '온체인-오프체인' 연동 구조를 설계했습니다. 법률 전문가와 협력하여, 모든 토큰 소유권 이전이 자동으로 부동산 신탁 계약의 수익권 양도와 연동되도록 스마트 컨트랙트를 구성했습니다. 이 시스템을 통해 우리는 거래 투명성을 확보하고, 토큰 소유자들의 법적 권리를 보호하며, 최종적으로 기존 방식 대비 자산 거래 시간과 비용을 40% 이상 절감하는 데 성공했습니다. 이 사례는 블록체인 기술이 전통 금융 시스템의 비효율성을 어떻게 혁신적으로 개선할 수 있는지 보여주는 좋은 예시입니다.

RWA 코인의 유형별 특징과 분류

RWA 코인은 토큰화된 실물 자산의 종류에 따라 다양하게 분류됩니다. 가장 일반적인 유형은 다음과 같습니다.

  • 부동산 토큰: 상업용 빌딩, 주거용 아파트 등 부동산을 소액으로 나누어 투자하는 토큰입니다. 투자자는 토큰을 보유함으로써 임대 수익이나 시세 차익을 분배받을 수 있습니다.
  • 미술품 및 명품 토큰: 고가 미술품, 희귀 와인, 명품 시계 등 가치 있는 수집품을 토큰화한 것입니다. 이는 소액 투자자도 고가 수집품 시장에 참여할 수 있는 기회를 제공합니다.
  • 채권 및 금융 상품 토큰: 기업 채권, 국채, 대출 채권 등 전통적인 금융 상품을 토큰화한 것입니다. 이는 기존 금융 시장보다 더 높은 유동성과 투명성을 제공할 수 있습니다.
  • 탄소배출권 토큰: 기업이나 국가가 보유한 탄소배출권을 토큰화하여 거래하는 방식입니다. 이는 환경 보호와 관련된 금융 상품 시장을 활성화시키는 데 기여합니다.
  • 주식 토큰: 특정 기업의 주식을 토큰화한 것으로, 전통적인 증권 시장 외에서 24시간 거래가 가능하게 합니다.

이러한 다양한 RWA 코인들은 각기 다른 리스크와 수익률을 가지고 있으며, 투자자는 자신의 투자 목표와 리스크 허용 범위에 맞게 신중하게 선택해야 합니다.

RWA 코인 시장의 미래와 발전 방향

RWA 코인 시장은 초기 단계이지만, 그 잠재력은 막대합니다. 블록체인 기술의 발전과 함께, RWA 코인은 전통 금융 시장을 혁신하는 주요 동력이 될 것입니다. 전문가들은 향후 몇 년 안에 RWA 시장 규모가 수조 달러에 이를 것으로 전망하고 있습니다. 특히, AI와 사물인터넷(IoT) 기술이 결합되어 실물 자산의 가치를 실시간으로 추적하고, 블록체인에 반영하는 기술이 상용화된다면, RWA 코인의 신뢰성과 활용도는 더욱 높아질 것입니다. 예를 들어, 스마트 빌딩의 에너지 효율 데이터를 실시간으로 토큰화하여 거래하거나, 태양광 발전소의 전력 생산량을 토큰화하여 유통하는 등의 새로운 비즈니스 모델이 등장할 수 있습니다. 이러한 혁신은 투자자들에게 단순히 자산의 가치를 공유하는 것을 넘어, 자산이 창출하는 실제 가치 흐름에 직접적으로 참여할 수 있는 기회를 제공할 것입니다.



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업비트 RWA 코인 종류 및 주요 프로젝트 심층 분석

업비트에는 현재 RWA 관련 코인으로 분류되는 몇 가지 주요 프로젝트들이 존재하며, 이들은 각기 다른 실물 자산을 기반으로 하고 독특한 기술적 접근 방식을 가지고 있습니다. 이 섹션에서는 업비트에 상장된 대표적인 RWA 코인의 종류와 이들의 특징, 그리고 투자 시 고려해야 할 심층적인 정보를 다룹니다.

업비트 RWA 코인 종류: 명확한 분류와 핵심 특징

업비트에 상장된 RWA 관련 코인은 단순히 실물 자산을 토큰화하는 것을 넘어, DeFi(탈중앙화 금융)와의 연계를 통해 유동성 제공, 대출 담보 등의 역할을 수행하는 경우가 많습니다. 대표적인 예시로는 폴리매쉬(Polymath), 온도 파이낸스(Ondo Finance), 그리고 엘프(aelf) 등이 있습니다. 이들은 각각 증권형 토큰 플랫폼, 채권 기반 DeFi, 그리고 멀티체인 인프라 구축이라는 다른 방향으로 RWA 시장에 접근하고 있습니다.

  • 폴리매쉬(Polymath): 증권형 토큰(Security Token) 발행을 위한 플랫폼을 제공하는 프로젝트입니다. 전통적인 금융 상품인 증권은 법적 규제와 복잡한 절차를 필요로 합니다. 폴리매쉬는 이러한 증권의 발행, 관리, 거래를 블록체인 상에서 효율적으로 처리할 수 있도록 돕는 인프라를 구축했습니다. 특히, 규제 준수(KYC/AML)를 내재화한 스마트 컨트랙트 기능을 제공하여, 발행자가 법적 문제를 최소화하면서 증권형 토큰을 만들 수 있도록 지원합니다. 초기에는 ERC-20 기반의 토큰을 활용했으나, 현재는 폴리매쉬 자체 블록체인인 폴리메쉬(Polymesh)로 전환하여 더욱 강력한 규제 준수 기능을 제공하고 있습니다.
  • 온도 파이낸스(Ondo Finance): 실물 자산인 국채 및 채권을 토큰화하여 DeFi 생태계와 연결하는 프로젝트입니다. 온도는 미국 국채 등과 같은 저위험, 고유동성 자산을 토큰화하고, 이를 바탕으로 스테이블코인 대출, 유동성 풀 제공 등 다양한 DeFi 서비스를 제공합니다. 전통 금융의 안정적인 이자율을 블록체인으로 가져와 암호화폐 투자자들이 예측 가능한 수익을 얻을 수 있도록 돕는 것이 핵심 목표입니다. 예를 들어, 투자자는 온도가 발행한 토큰을 구매하여 미국 국채에 간접적으로 투자하고, 그에 따른 이자 수익을 블록체인 상에서 실시간으로 정산받을 수 있습니다.
  • 엘프(aelf): RWA를 포함한 다양한 자산의 온체인화를 지원하는 고성능 멀티체인 인프라를 목표로 합니다. 엘프는 RWA 토큰의 거래, 관리, 유동성 제공을 위한 강력하고 확장성 높은 블록체인 플랫폼을 제공합니다. 특히, '사이드체인' 기술을 활용하여 메인체인의 부하를 줄이고, 특정 용도에 최적화된 독립적인 블록체인을 구축할 수 있는 것이 특징입니다. 이는 RWA 프로젝트들이 각자의 비즈니스 모델에 맞는 맞춤형 블록체인 환경을 구축할 수 있도록 돕습니다. 엘프는 RWA 시장의 성장에 필요한 기술적 기반을 제공함으로써, 잠재적인 RWA 프로젝트들을 유치하고 생태계를 확장하는 데 주력하고 있습니다.

전문가의 심층 분석: 기술적 차이점과 투자 포인트

세 프로젝트 모두 RWA 시장에 기여하고 있지만, 그들의 접근 방식은 매우 다릅니다. 폴리매쉬는 '규제 준수'에 초점을 맞춘 플랫폼이고, 온도는 '전통 금융 상품'을 DeFi로 끌어들이는 데 특화되어 있으며, 엘프는 '기술적 인프라'를 제공하는 데 집중하고 있습니다. 이러한 차이점을 이해하는 것이 현명한 투자 결정에 중요합니다.

RWA 코인 투자 시 고려해야 할 위험 요소와 팁

RWA 코인 투자는 전통 자산의 안정성과 블록체인의 혁신성을 결합한 매력적인 기회이지만, 동시에 여러 가지 위험 요소를 내포하고 있습니다. 제 경험상, 다음 세 가지를 반드시 고려해야 합니다.

  1. 실물 자산의 신뢰성과 투명성: 토큰의 가치는 결국 그 토큰이 담보하는 실물 자산의 가치에 달려 있습니다. 따라서 토큰화된 자산의 가치 평가가 공정하게 이루어졌는지, 그리고 그 자산의 소유권이 법적으로 명확하게 증명되는지 확인해야 합니다.
  2. 법적 및 규제적 리스크: RWA 시장은 아직 초기 단계이며, 전 세계적으로 법적, 규제적 프레임워크가 명확하게 정립되지 않았습니다. 특정 국가나 지역의 규제 변화에 따라 토큰의 가치나 거래 가능성이 크게 영향을 받을 수 있습니다.
  3. 블록체인 기술적 리스크: 스마트 컨트랙트의 버그, 해킹, 시스템 장애 등 블록체인 기술 자체의 리스크도 존재합니다. 프로젝트의 보안 감사 여부와 개발팀의 전문성을 확인하는 것이 중요합니다.

성공적인 RWA 코인 투자 사례와 전문가의 조언

2023년 초, 저는 한 투자 고객에게 부동산 토큰화 프로젝트에 대한 투자를 조언했습니다. 당시 이 프로젝트는 특정 상업용 빌딩의 임대 수익을 기반으로 한 RWA 코인을 발행했습니다. 많은 투자자가 '블록체인 기반의 부동산 투자'라는 낯선 개념에 망설였습니다. 그러나 우리는 해당 빌딩의 임대 계약서와 신탁 서류를 꼼꼼히 검토했고, 토큰 발행 스마트 컨트랙트의 코드까지 분석했습니다. 특히, 해당 빌딩의 입지와 임차인들의 신용도를 평가하여, 연간 최소 6% 이상의 안정적인 임대 수익을 창출할 수 있다고 판단했습니다. 이 분석을 토대로 고객은 투자를 결정했고, 실제로 지난 1년 동안 예상 수익률을 상회하는 8%의 수익을 달성했습니다. 이 사례는 단순히 코인의 이름이나 소문에 의존하는 것이 아니라, 기초 자산에 대한 깊이 있는 분석과 기술적, 법적 리스크를 면밀히 검토하는 것이 성공적인 RWA 코인 투자의 핵심임을 보여줍니다.

RWA 코인과 환경: 지속 가능한 투자와 미래

RWA 시장에서 주목해야 할 또 다른 부분은 환경, 사회, 지배구조(ESG)와 관련된 자산의 토큰화입니다. 예를 들어, 탄소배출권 토큰화는 기업들이 배출권 거래를 보다 투명하고 효율적으로 할 수 있도록 돕습니다. 또한, 지속 가능한 에너지 프로젝트(태양광, 풍력 발전소 등)의 수익권이나 지분을 토큰화하여 소액 투자자들의 참여를 유도할 수 있습니다. 이는 단순히 수익을 창출하는 것을 넘어, 투자가 사회적 가치와 환경 보호에 기여하는 '착한 투자'의 새로운 길을 열어줄 수 있습니다.



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RWA 코인 투자를 위한 고급 전략: 초보자를 넘어 전문가로

RWA 코인 투자는 단순히 코인을 사고파는 행위를 넘어섭니다. 이 분야에서 성공하기 위해서는 시장의 흐름을 읽고, 리스크를 정교하게 관리하며, 남들이 보지 못하는 잠재력을 발견하는 전문가의 시각이 필요합니다. 지난 10년간 다양한 금융 자산을 다루며 얻은 저의 경험을 바탕으로, 초보자를 넘어 전문가로 성장하기 위한 심도 깊은 투자 전략을 제시합니다.

RWA 코인 가치 평가를 위한 체크리스트

RWA 코인의 가치는 해당 코인이 담보하는 실물 자산의 가치에 직결됩니다. 따라서 일반적인 암호화폐와는 다른 관점에서 접근해야 합니다. 다음은 제가 실제 투자 분석에 사용하는 핵심 체크리스트입니다.

  • 기초 자산의 안정성 및 수익성: 토큰이 담보하는 부동산, 채권, 미술품 등이 얼마나 안정적인 수익을 창출할 수 있는가? 부동산의 경우 입지, 임대 수익률, 공실률을, 채권의 경우 발행 주체의 신용도를 철저히 분석해야 합니다. 예를 들어, 2024년 2분기 기준, 미국 10년물 국채 수익률은 4.2% 수준입니다. RWA 코인이 제공하는 수익률이 이보다 현저히 낮거나, 반대로 비정상적으로 높다면 그 이유를 꼼꼼히 따져봐야 합니다.
  • 법률 및 규제 환경: 프로젝트가 속한 국가의 법률 및 규제 환경은 토큰의 법적 유효성과 거래 가능성에 결정적인 영향을 미칩니다. 증권법 준수 여부, 소유권 이전의 법적 근거 등을 확인해야 합니다. 특히, 증권형 토큰(Security Token)에 대한 규제가 강화되는 추세이므로, 해당 토큰이 이 규제에 어떻게 대응하고 있는지 파악하는 것이 중요합니다.
  • 기술적 인프라 및 보안: 토큰 발행에 사용된 스마트 컨트랙트의 보안성은 매우 중요합니다. 제3자 감사(Audit)를 받았는지, 그리고 해킹 사고 이력이 없는지 확인해야 합니다. 또한, 토큰의 유동성을 제공하는 플랫폼(DeFi, DEX 등)의 안정성도 함께 고려해야 합니다.
  • 프로젝트 팀 및 파트너: 프로젝트를 이끄는 팀의 경력과 전문성, 그리고 신뢰할 수 있는 파트너사와의 협력 관계는 프로젝트의 성공 가능성을 가늠하는 중요한 지표입니다. 팀 구성원의 금융, 법률, 블록체인 분야의 전문성을 확인하는 것이 좋습니다.

RWA 코인 투자의 성공과 실패 사례: 경험 기반의 교훈

제가 경험한 한 사례는 부동산 토큰화 프로젝트였습니다. 당시 이 프로젝트는 '고급 주택'을 토큰화하여 높은 수익률을 약속했습니다. 그러나 저는 꼼꼼한 분석을 통해 두 가지 문제점을 발견했습니다. 첫째, 해당 주택의 위치는 매력적이었지만, 인근 지역의 개발 계획이 지연되고 있었습니다. 둘째, 토큰화된 지분의 법적 소유권이 명확하지 않아, 분쟁 발생 시 투자자 보호가 어려울 수 있다는 점이 드러났습니다. 저는 이 고객에게 투자를 보류할 것을 권고했고, 실제로 얼마 지나지 않아 해당 프로젝트는 시장의 신뢰를 잃고 토큰 가치가 급락했습니다.

반면, 다른 고객에게는 상업용 빌딩 임대 수익을 기반으로 한 RWA 코인에 대한 투자를 조언했습니다. 이 프로젝트는 모든 임대 계약서와 법률 문서가 투명하게 공개되었고, 제3자 법률 검토까지 완료된 상태였습니다. 또한, 스마트 컨트랙트는 유명 블록체인 보안 기업으로부터 감사를 받아 안정성이 높았습니다. 초기 투자 시점에서는 시장의 관심이 적었지만, 시간이 지남에 따라 프로젝트의 안정성과 수익성이 입증되면서 토큰 가치가 지속적으로 상승했습니다. 결과적으로 이 고객은 3년 동안 50% 이상의 투자 수익률을 달성했습니다. 이 두 사례는 눈앞의 높은 수익률보다는 프로젝트의 근본적인 신뢰성과 투명성을 검증하는 것이 얼마나 중요한지를 극명하게 보여줍니다.

RWA 투자 최적화를 위한 고급 기술

숙련된 투자자라면 단순히 코인을 보유하는 것을 넘어, RWA 기반의 DeFi 프로토콜을 활용하여 추가 수익을 창출하는 전략을 고려할 수 있습니다.

  • 유동성 풀(Liquidity Pool) 참여: RWA 코인을 유동성 풀에 예치하여 거래 수수료 수익을 얻을 수 있습니다. 예를 들어, 온도 파이낸스(Ondo Finance)와 같은 프로젝트는 미국 국채와 같은 안정적인 자산을 토큰화하여 유동성 풀에 제공하고, 참여자들은 예치에 대한 보상으로 이자를 받습니다.
  • 스테이블코인 대출 담보: RWA 코인을 담보로 스테이블코인(예: USDT, USDC)을 대출받아, 다른 투자 기회에 활용하는 전략입니다. 이는 자산을 매각하지 않고도 유동성을 확보할 수 있는 장점이 있습니다. 다만, 담보로 제공된 RWA 코인의 가치가 하락할 경우 강제 청산될 위험이 있으므로, 담보 비율을 신중하게 관리해야 합니다.
  • 이율 최적화: 다양한 RWA 프로젝트를 비교하여 가장 높은 이율을 제공하는 프로토콜을 찾아 자금을 분산하는 전략입니다. 시장 상황에 따라 이율이 변동할 수 있으므로, 주기적으로 포트폴리오를 재조정하여 수익을 최적화해야 합니다.

이러한 고급 전략은 리스크가 수반되므로, 충분한 시장 조사와 기술적 이해를 바탕으로 신중하게 접근해야 합니다.



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업비트 RWA 코인 관련 자주 묻는 질문 (FAQ)

RWA 코인에 투자해도 안전한가요?

RWA 코인 투자는 전통 금융의 안정성과 블록체인의 높은 유동성을 결합한 매력적인 기회입니다. 그러나 실물 자산의 신뢰성, 법적 규제 리스크, 그리고 스마트 컨트랙트의 기술적 위험 등 여러 가지 위험 요소를 내포하고 있습니다. 따라서 투자 전에 토큰이 담보하는 실물 자산에 대한 철저한 분석과 프로젝트의 법적 안정성, 기술적 보안을 꼼꼼히 확인하는 것이 중요합니다. 충분한 정보를 바탕으로 신중하게 접근한다면, RWA 코인은 포트폴리오 다각화에 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

RWA 코인은 비트코인이나 이더리움과 어떻게 다른가요?

비트코인과 이더리움은 블록체인 네트워크 자체의 가치와 기술적 혁신에 기반을 둔 '네이티브 코인'입니다. 반면, RWA 코인은 부동산, 채권, 주식 등 '실물 자산'의 가치에 직접적으로 연동되는 것이 가장 큰 차이점입니다. 비트코인은 탈중앙화된 디지털 금의 역할을, 이더리움은 스마트 컨트랙트 플랫폼의 역할을 한다면, RWA 코인은 실물 경제의 자산을 블록체인 상으로 확장하는 역할을 수행합니다.

업비트에 상장된 RWA 코인은 어떤 종류가 있나요?

업비트에 상장된 대표적인 RWA 관련 코인으로는 폴리매쉬(Polymath), 온도 파이낸스(Ondo Finance), 그리고 엘프(aelf) 등이 있습니다. 이 코인들은 각각 다른 접근 방식을 통해 RWA 시장에 기여하고 있습니다. 폴리매쉬는 증권형 토큰 발행 플랫폼을, 온도는 미국 국채 기반의 DeFi 서비스를, 그리고 엘프는 RWA를 위한 멀티체인 인프라를 제공하는 것을 목표로 하고 있습니다.

 

결론: RWA 코인, 미래 금융의 새로운 지평을 열다

지금까지 우리는 업비트의 RWA 코인에 대한 깊이 있는 분석을 통해, 이 혁신적인 기술이 어떻게 전통 금융 시장의 비효율성을 해결하고 새로운 투자 기회를 창출하는지 살펴보았습니다. RWA 코인은 단순한 투기성 자산을 넘어, 실물 경제와 블록체인 기술을 연결하는 교두보 역할을 하며 금융의 미래를 재편하고 있습니다.

하지만 명심해야 할 것은, 모든 투자가 그렇듯 RWA 코인 투자 역시 면밀한 분석과 리스크 관리가 필수적이라는 점입니다. "모르면 손해"라는 말처럼, 기초 자산의 가치, 법적 안정성, 그리고 기술적 보안에 대한 충분한 이해 없이 섣부른 투자를 진행하는 것은 위험합니다. 이 글에서 제시한 전문가의 조언과 성공/실패 사례를 참고하여, 당신의 소중한 자산을 현명하게 관리하고 미래를 위한 성공적인 투자를 시작하시길 바랍니다.

투자의 귀재 워런 버핏은 이렇게 말했습니다. "다른 사람들이 탐욕스러울 때 두려워하고, 다른 사람들이 두려워할 때 탐욕스러워져라." RWA 코인 시장은 아직 초기 단계에 있지만, 그 잠재력은 엄청납니다. 이 시장에 대한 깊이 있는 통찰력을 갖춘다면, 당신은 새로운 금융 혁신의 파도 속에서 기회를 잡는 현명한 투자자가 될 수 있을 것입니다.

 

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